Gestion de trésorerie avec IA : prévision quotidienne sans tableur à refaire chaque semaine
Chaque lundi, quelqu'un passe la matinée à réunir les relevés de cinq banques, à exporter l'ERP et à tout coller dans un tableur que seule cette personne comprend. Quand le PDG demande s'il est possible d'avancer un investissement, la réponse met des jours. Et la tension de trésorerie n'apparaît que lorsqu'elle est déjà sur le compte.
Trésorerie avec l’IA, étape par étape
Soldes et mouvements consolidés
L'agent collecte chaque jour les soldes et les écritures de toutes les banques et de l'ERP, par société du groupe, et tient un réalisé fiable sans copier-coller.
Une prévision qui apprend de l'historique
La prévision combine les titres à payer et à encaisser, les contrats récurrents, la paie et les impôts, en ajustant les délais d'après le comportement réel de chaque client et de chaque fournisseur.
Une alerte avant la tension
Pulse surveille la trésorerie prévisionnelle et prévient le directeur financier quand le solde minimum va être franchi, avec les options possibles : avancer des créances, retenir des paiements ou activer un crédit.
Des scénarios à la demande
Le directeur demande dans le chat ce qui se passe si un client paie en retard ou si un achat est avancé, et l'agent simule le scénario et montre l'impact semaine par semaine.
Moins de tâches répétitives. Plus de contrôle.
- Une prévision de trésorerie mise à jour chaque jour, pas chaque semaine
- Des décisions d'investissement avec une réponse rapide
- Une tension de trésorerie vue à l'avance
- Une vue consolidée du groupe, par société et par banque
Les outils utilisés dans cette solution
Équipes IA prêtes à l’emploi pour ce travail
Prévision de trésorerie
Chaque lundi, vous savez ce qu'il y aura en banque dans les semaines qui viennent, et ce qui pourrait tout décaler.
Rapprochement bancaire
Chaque ligne du relevé est rapprochée de sa facture, de son versement Stripe ou de son écriture, et seuls les vrais écarts arrivent chez vous.
Factures fournisseurs
Les factures sont repérées dans Gmail, lues, contrôlées contre la commande et préparées pour un paiement que vous validez.
Relances et recouvrement
Les factures échues sont relancées par e-mail ou WhatsApp selon votre calendrier, et les clients en difficulté arrivent chez une personne.
Tenue comptable
Les pièces sont collectées, les écritures préparées et les anomalies repérées, pour que le collaborateur passe son temps à réviser et à conseiller.
Questions sur trésorerie avec l’IA
La prévision de l'IA est-elle fiable ?
Elle part des données réelles de l'ERP et des banques et montre d'où vient chaque chiffre. L'équipe financière revoit les hypothèses et peut en ajuster n'importe laquelle.
Peut-on connecter plusieurs banques en même temps ?
Oui. L'agent lit les relevés de toutes les banques que l'entreprise utilise, par API ou par fichier, et consolide par société, par compte et par devise.
Les données financières restent-elles en sécurité ?
L'accès est restreint par des permissions, chaque consultation est consignée dans une piste d'audit et le traitement respecte la réglementation de protection des données. L'agent ne déplace pas d'argent : il lit et il projette.
Pourrai-je continuer à utiliser mon tableur ?
Oui. L'agent peut alimenter le tableur que le conseil connaît déjà ou un tableau de bord dans Power BI, sans que personne ait à tout monter à la main.
