Comptabilité clients avec IA : lettrage, suivi et prévision des encaissements
Chaque jour, quelqu'un ouvre le relevé bancaire, cherche qui a payé et solde les titres un par un dans l'ERP. Les virements Pix (le virement instantané brésilien) sans identification restent des semaines sur un compte d'attente. Le commercial demande si le client a payé, et la finance doit tout arrêter pour répondre.
Comptabilité clients avec l’IA, étape par étape
Lecture quotidienne des encaissements
L'agent récupère les relevés, les retours de boletos (titres de paiement bancaires brésiliens) et les rapports des acquéreurs, puis rapproche chaque entrée du titre ouvert dans l'ERP, y compris les paiements partiels et les intérêts.
Paiement sans référence résolu
Quand un Pix arrive sans identification, l'agent cherche par numéro fiscal (CNPJ), montant et historique du client, suggère le titre probable et demande confirmation à une personne avant de solder.
Un statut pour qui pose la question
Le commercial ou le responsable de compte demande sur Slack ou WhatsApp si le client a payé, et l'agent répond aussitôt, avec ce qui reste ouvert et ce qui est déjà entré.
Une vue de ce qui va rentrer
L'agent projette les encaissements des prochaines semaines d'après le comportement réel de chaque client et alerte le directeur financier quand un gros client commence à payer en retard.
Moins de tâches répétitives. Plus de contrôle.
- Des titres soldés le jour même de l'encaissement
- Un compte d'attente sans accumulation de montants non identifiés
- Des commerciaux qui obtiennent une réponse immédiate sur les paiements
- Une prévision d'encaissement fondée sur l'historique réel
Les outils utilisés dans cette solution
Équipes IA prêtes à l’emploi pour ce travail
Factures fournisseurs
Les factures sont repérées dans Gmail, lues, contrôlées contre la commande et préparées pour un paiement que vous validez.
Rapprochement bancaire
Chaque ligne du relevé est rapprochée de sa facture, de son versement Stripe ou de son écriture, et seuls les vrais écarts arrivent chez vous.
Relances et recouvrement
Les factures échues sont relancées par e-mail ou WhatsApp selon votre calendrier, et les clients en difficulté arrivent chez une personne.
Prévision de trésorerie
Chaque lundi, vous savez ce qu'il y aura en banque dans les semaines qui viennent, et ce qui pourrait tout décaler.
Tenue comptable
Les pièces sont collectées, les écritures préparées et les anomalies repérées, pour que le collaborateur passe son temps à réviser et à conseiller.
Questions sur comptabilité clients avec l’IA
L'agent sait-il identifier un virement Pix sans libellé ?
Dans la plupart des cas, oui, en croisant le numéro fiscal (CNPJ ou CPF) du payeur, le montant et les titres ouverts. En cas de doute, il propose le rapprochement et une personne confirme.
Faut-il changer d'ERP ?
Non. L'agent travaille dans l'ERP que vous utilisez déjà, comme TOTVS, SAP, Omie ou Conta Azul, en lisant et en soldant les titres via l'intégration.
Qui a accès aux informations des clients ?
Vous définissez les permissions par agent et par personne. Le commercial ne voit que ses propres clients, et chaque consultation est consignée dans la piste d'audit.
Peut-on séparer la comptabilité clients par site ou par société du groupe ?
Oui. L'agent respecte la structure des établissements et des sociétés de l'ERP et peut produire des vues et des alertes distinctes pour chaque responsable.
