Rapprochement bancaire avec IA : relevé et ERP qui concordent chaque jour
Le rapprochement est repoussé à la fin du mois et mobilise un analyste pendant une semaine, ligne à ligne sur le relevé. Des frais bancaires que personne n'a saisis, des commissions de carte différentes du contrat, un virement entre comptes qui apparaît deux fois. Quand l'écart est trouvé, le mois est déjà clos.
Rapprochement bancaire avec l’IA, étape par étape
Des relevés lus chaque jour
L'agent importe chaque jour les relevés bancaires, les fichiers des acquéreurs et ceux des cartes d'entreprise, et classe chaque mouvement par compte et par société.
Un rapprochement par règle et par contexte
Au-delà du montant et de la date, l'agent s'appuie sur l'historique, l'identifiant fiscal, le libellé et les habitudes de chaque banque pour rapprocher les écritures, y compris les regroupements et les paiements partiels.
Des écarts expliqués
Ce qui ne concorde pas devient une anomalie avec sa cause probable, comme des frais non saisis, une commission d'acquisition (MDR) supérieure au contrat ou une écriture en double, pour que l'analyste tranche.
Des ajustements avec approbation
L'agent propose les écritures d'ajustement dans l'ERP et ne les exécute qu'après l'accord du responsable, avec une trace complète pour l'audit.
Moins de tâches répétitives. Plus de contrôle.
- Un rapprochement quotidien au lieu d'un marathon de fin de mois
- Des analystes concentrés sur les seules exceptions
- Des commissions de carte et des frais bancaires sous contrôle
- Une clôture avec des soldes qui correspondent à la banque
Les outils utilisés dans cette solution
Équipes IA prêtes à l’emploi pour ce travail
Rapprochement bancaire
Chaque ligne du relevé est rapprochée de sa facture, de son versement Stripe ou de son écriture, et seuls les vrais écarts arrivent chez vous.
Factures fournisseurs
Les factures sont repérées dans Gmail, lues, contrôlées contre la commande et préparées pour un paiement que vous validez.
Relances et recouvrement
Les factures échues sont relancées par e-mail ou WhatsApp selon votre calendrier, et les clients en difficulté arrivent chez une personne.
Prévision de trésorerie
Chaque lundi, vous savez ce qu'il y aura en banque dans les semaines qui viennent, et ce qui pourrait tout décaler.
Tenue comptable
Les pièces sont collectées, les écritures préparées et les anomalies repérées, pour que le collaborateur passe son temps à réviser et à conseiller.
Questions sur rapprochement bancaire avec l’IA
L'IA passe-t-elle des écritures dans l'ERP sans demander ?
Seulement celles que vous autorisez comme automatiques, comme les rapprochements exacts. Les ajustements et les écarts passent par une approbation humaine avant d'entrer dans le système.
Rapproche-t-elle aussi les cartes et les acquéreurs ?
Oui. L'agent compare les ventes, les commissions et les reversements des acquéreurs avec ce qui a été saisi, et signale les prélèvements hors contrat.
Comment fonctionne l'intégration avec la banque ?
Par l'API de la banque lorsqu'elle existe, ou par fichiers OFX et CNAB (un format de fichiers bancaires brésilien). L'agent n'a qu'un droit de lecture sur les comptes et ne déplace pas d'argent.
Est-ce adapté à une entreprise avec beaucoup de comptes et de sociétés ?
C'est précisément le cas où l'outil aide le plus. L'agent sépare par société, par compte et par banque et montre l'état de chaque rapprochement au même endroit.
