Integração Efí Bank com agentes de IA
O Efí Bank, antiga Gerencianet, é uma instituição de pagamentos brasileira com conta digital e APIs de Pix, boleto, cartão e carnê, usada por empresas para cobrança. O agente usa as APIs públicas do Efí (Pix e cobranças) com certificado e credenciais da sua conta, e a ferramenta HTTP do iTeam segue a documentação oficial.
Efí Bank trabalhando com agentes de IA, na prática.
Quando o cliente fecha a compra no WhatsApp, o agente gera a cobrança Pix pelo Efí e envia o QR Code. A confirmação do pagamento chega na hora e libera o pedido.
O agente acompanha parcelas de carnê e boletos e envia lembretes antes e depois do vencimento. Acordos de prazo vão para aprovação.
Pagamentos recebidos são cruzados com o contas a receber do ERP e baixados conforme a regra. O que não bater fica para o financeiro.
O cliente pede a segunda via e o agente gera a cobrança atualizada com juros e multa configurados.
Conecte o Efí Bank uma vez. Os agentes usam com regra.
- Via APIConectado pela API do app: o iTeam aprende os endpoints pela documentação e o escopo é confirmado no diagnóstico.
- Cada agente com o acesso certoVocê define o que cada agente pode ler ou fazer no Efí Bank, por área e por pessoa.
- Aprovação humana no que importaAções sensíveis ficam pendentes até alguém com a alçada aprovar.
- Trilha e custo de cada açãoQuem pediu, o que o agente fez no Efí Bank e quanto custou, registrados.
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- gerencianet api pix
- cobrança pix automática whatsapp
- integração efí com erp
- agente de ia para cobrança
- conciliação pix automática
Fluxos que costumam incluir o Efí Bank.
Dúvidas sobre Efí Bank com IA.
O iTeam tem integração com Efí Bank?
Sim. O iTeam conecta pelas APIs públicas do Efí, com certificado e credenciais da sua conta, usando a ferramenta HTTP do iTeam. O escopo é confirmado no diagnóstico.
O agente pode fazer transferências ou Pix de saída?
Não. O escopo é emissão e consulta de cobranças; envio de Pix e transferências ficam fora das permissões do agente. Cada ação fica na trilha de auditoria.
Funciona com Pix automático e recorrente?
Os recursos de recorrência disponíveis na API do Efí podem ser usados, e isso é confirmado no diagnóstico.
Que credenciais o agente precisa para usar a API Pix da Efí?
A Efí gera, em API, Aplicações, dois pares de Client_Id e Client_Secret por aplicação, um para produção e outro para homologação. A maior parte das APIs exige também um certificado .p12 para conexão mTLS. O token sai por autenticação básica com essas credenciais. Guarde o certificado e o segredo em cofre, e nunca no texto do agente.
A Efí tem ambiente de testes para validar a cobrança Pix antes de ir ao ar?
Tem: a Efí oferece ambiente de homologação com credenciais e certificado próprios, separados dos de produção. Crie o certificado de homologação na conta, teste a geração de cobranças e o recebimento de webhooks, e só então troque para produção. Confira na documentação oficial os endereços e as limitações do ambiente de testes.
Como o agente gera um Pix durante a conversa no WhatsApp com a Efí?
O agente confirma valor e cliente, cria a cobrança Pix pela API e envia o código copia e cola ou o QR Code na conversa. Quando o pagamento entra, a Efí avisa por webhook e o agente confirma ao cliente e atualiza o pedido. Cobranças acima de um valor combinado podem exigir confirmação humana antes da criação.
Por que o webhook da Efí não chega ao meu servidor?
A regulamentação do Banco Central exige validação por mTLS nos webhooks de Pix. A Efí pede que o servidor que recebe tenha configurada a chave pública dela para validar a conexão. Sem isso, as notificações podem falhar. Verifique a configuração do servidor e a URL cadastrada, seguindo a documentação de webhooks da Efí.
O agente acompanha boleto e carnê da Efí e faz a conciliação diária?
Acompanha: o agente lê as cobranças e seus status pela API e cruza com o que foi baixado no ERP, como Omie ou Bling. Lista pagamentos sem baixa e baixas sem pagamento. O relatório diário vai para o financeiro. A baixa no ERP segue a regra da empresa, com revisão de divergências.
O agente envia a segunda via de boleto sem atendente?
Envia: o cliente pede no WhatsApp e o agente confirma a identidade pelos dados do cadastro. Busca a cobrança na Efí, gera ou reenvia a segunda via e registra o atendimento. Cobranças vencidas por muito tempo ou com disputa vão para o financeiro. Confirme a identidade antes de mandar qualquer documento, para não expor dados de outra pessoa.
