Fluxo de caixa que diz hoje quanto vai ter no fim do mês
A projeção se atualiza sozinha com o que entrou, saiu e vai vencer no Omie, no Conta Azul ou no Granatum, e o dono é avisado antes do aperto.
Você não sabe quanto vai ter em caixa no dia 30.
A planilha de projeção foi atualizada no começo do mês e já não vale. O aperto só aparece quando a folha está para sair e a conta não fecha.
- Donos de pequenas e médias empresas
- Diretores financeiros que montam o fluxo de caixa empresarial à mão
- Empresas com recebimento sazonal ou concentrado em poucos clientes
Os agentes
Monta a projeção de fluxo de caixa com contas a pagar, contas a receber e o histórico de atraso de cada cliente. Simula cenários, como um cliente grande atrasar ou uma compra ser adiada.
Compara o realizado com o previsto todo dia e avisa quando uma entrada esperada não caiu ou uma despesa nova apareceu.
Junta o trabalho dos dois e entrega um resumo curto ao dono ou ao diretor financeiro. Quando a saída é adiar pagamento ou antecipar recebível, ele só prepara as opções; quem decide é uma pessoa.
Como funciona
- O Darwin lê saldos, contas a pagar e contas a receber no ERP.
- Ele projeta o caixa dia a dia até o fim do mês e nas semanas seguintes, usando o atraso real de cada cliente.
- A Nina confere todo dia o que se confirmou e ajusta a projeção.
- Se o caixa vai ficar abaixo do mínimo que você definiu, o Mat avisa com antecedência e mostra as opções, e a decisão fica com o dono.
- Toda segunda-feira, o resumo da semana chega no WhatsApp ou no e-mail.
Exemplo do que você recebe
Projeção de caixa da semana
- Saldo previsto dia a dia até o fim do mês
- Entradas em risco, com o histórico de atraso do cliente
- Dias em que o caixa fica abaixo do mínimo
- Opções para cobrir a diferença, para o dono escolher
O que muda
- O aperto de caixa aparece com antecedência, não na véspera.
- A projeção é sempre a de hoje, não a da última vez que alguém teve tempo.
- Decisões como contratar ou comprar estoque passam a ter número por trás.
Onde uma pessoa ainda precisa entrar. O time não move dinheiro, não pega empréstimo e não antecipa recebível. Ele mostra o cenário; a decisão financeira é de uma pessoa.
Conecta com
Fluxo de caixa e projeção
Qual a diferença entre controle de fluxo de caixa e projeção?
O controle registra o que já entrou e saiu. A projeção de fluxo de caixa usa esse histórico e o que está por vir para dizer como o caixa vai ficar. O time faz os dois e mantém os dois atualizados.
Uma IA para financeiro acerta a previsão?
Ela tende a errar menos que uma planilha parada, porque se atualiza todo dia e usa o atraso real de cada cliente. Ainda assim é uma estimativa, e o Darwin mostra de onde vem cada número.
Meus dados financeiros ficam seguros?
O agente de IA para controle financeiro só lê o que você conecta, com permissão de consulta. Ele não faz pagamento, e cada acesso fica registrado.
Quanto tempo para ter a primeira projeção?
Abrir o time é grátis. Com o ERP conectado e as contas lançadas, a primeira projeção sai logo. Se o cadastro estiver bagunçado, os agentes mostram o que arrumar primeiro.
Como funciona a projeção de fluxo de caixa com IA?
O Darwin lê saldos, contas a pagar e contas a receber no ERP e projeta o caixa dia a dia, usando o atraso real de cada cliente. A Nina compara o realizado com o previsto todo dia e ajusta a projeção.
Posso simular cenários, como um cliente grande atrasar?
Pode. Peça ao Darwin no WhatsApp ou no e-mail, por exemplo, como fica o caixa se um cliente atrasar o pagamento ou se uma compra for adiada. Ele mostra o saldo dia a dia nos dois cenários.
Serve para fluxo de caixa empresarial de pequena e média empresa?
Serve. O time trabalha a partir do ERP que a empresa já usa e entrega um resumo curto para o dono ou o diretor financeiro. Não é preciso montar uma planilha nova.
O que acontece quando o caixa vai ficar abaixo do mínimo?
O Mat avisa com antecedência, mostra em que dias isso acontece e lista as opções, como adiar um pagamento ou cobrar uma entrada em risco. Quem escolhe é o dono, e nada é executado pelo time.
Onde recebo o resumo do caixa?
Toda segunda-feira o resumo da semana chega no WhatsApp ou no e-mail. Os avisos de entrada que não caiu ou de despesa nova chegam no dia em que acontecem.
Como medir se a projeção está ajudando?
Compare o saldo previsto com o realizado ao longo das semanas e veja com quanta antecedência os apertos foram avisados. A Nina registra a diferença entre previsto e realizado todo dia.